元銀行員・ikebu

元銀行員・行政書士資格保有の金融・法律ライター。一種外務員資格（証券外務員一種）、行政書士資格を保有。大学では法学部・法律学科に在籍し、卒業後は地方銀行に入行。個人リテール業務において、投資信託・生命保険商品の販売を中心とする資産運用のサポートのほか、住宅ローンや相続などの幅広い業務に携わる。法人営業では、事業性融資や法人向けの運用商品販売を担当。現在は金融・法律ジャンルを中心にライターとして活動。銀行員時代の経験や保有資格を活かし、専門的な内容を分かりやすく丁寧に解説することを得意とする。

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『全財産3,000万を相続させる』遺言書を信じた40代妹→「揉めることはない」はずが…父の死後、姉から届いた“1通の連絡”
みなさま、こんにちは。元銀行員の金融ライター・池田です。相続の際、「遺言書があれば揉めることはないだろう」と考えている人も多いのではないでしょうか。しかし、遺言書の効力は“絶対”ではありません。今回は、亡き父が用意していた遺言書があったにもかかわらず、相続財産が「750万円」も減ってしまった40代女性の事例について紹介します。
TRILL ニュース
2026.6.15
「資産を残したい」“死亡保険金2,000万”の契約をした40代父→受取人を子どもにするが…後日、税理士から告げられた“想定外の事実”
みなさま、こんにちは。元銀行員の金融ライター・池田です。生命保険の死亡保険金には「500万円×法定相続人の数」の非課税枠があり、相続人が受け取る場合、非課税枠の範囲内であれば税金はかかりません。また、相続発生時にスムーズに資金を受け取れる点もメリットです。しかし、「契約者・被保険者・保険金受取人」の選択を誤ると、思わぬ税負担を招くケースも。今回は、子どもに資産を残すために生命保険の契約をする際、契約内容の見直しにより「約580万円」の税負担を回避できた40代男性の事例を紹介します。
TRILL ニュース
2026.6.15