【30代夫婦めりこさん】のリアルな投資体験談。夢の４桁台の資産を築く！

実際に投資で利益を上げた人たちに、どのように運用したのか、現在の総資産などを聞きました。リアルな経験談は、これから投資を始めたい人の参考になるはず！ 今回は30代夫婦・めりこさんの体験談をご紹介します。

30代夫婦 めりこさん

結婚４年目で結婚と同時に投資を始める。両学長の「お金の大学」をはじめ、多くの本やYouTubeで知識を得る。@manimani_95のアカウントはフォロワー数3.8万人。
 
総資産の内訳
投資信託 480万
株式投資 1310万
そのほか（現金など）1030万円

貯蓄と合わせて投資を取り入れ、効率的にお金を増やしたい！

夫との結婚のタイミングで、お金を貯めていこうと思ったのがきっかけでした。投資は、貯金よりも資産形成のスピードも上がるので、いろんな面で余裕が出てきた気がします。私たちの場合は、「夫婦半別財布」を採用していて、毎月の生活費を出し合い、さらに決まった額を家族貯金へ回し、投資資金にしています。それ以外の個々のお金に関しては、自由にしているため、ストレスもたまりづらく、生活できています！

4年で資産2800万円に！ 運用状況は？

NISA（成長投資枠） eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に年初に240万円
NISA（つみたて投資枠） eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に年初に120万円
特定口座（成長投資枠） 米国株や日本株を買い場が来た時に購入

現在は、月々決まった額を運用しているわけではなく、NISAは成長投資枠、つみたて投資枠の上限額まで年初に一括投資。個別株はその時々で購入しています。

めりこさんへ、投資に関する質問！

Q．投資を成功させるルールやコツはありますか？

A．どれだけ自分が「納得感があって銘柄を売買したか」が大事！

投資の世界に100％成功はないと思っています。だから、どれだけ自分が納得をして売買したかを大切にしています。それと欲をかきすぎず、今売買しても損はしないだろうと思える範囲で楽しんでいます！

Q．主に何に使うために投資をしていますか？

A．将来や今の生活をちょっぴり楽に、豊かにするため

老後資金が大きな目的。それから、再投資のための資金、旅行や外食など今を楽しむためのお金、毎月の生活費などに使っています。将来のことはもちろん、日々の生活を潤すために投資しています。

Q．投資をしていてよかったと思うことは？

A.配当金や株主優待を受け取ることで、生活費を抑えられる！

生活面、精神面でかなり余裕や安心感を得られるようになったこと。配当金や株主優待のおかげで生活費の負担も軽減。給料以外の収入源があることで、定年を待たずに仕事を辞めるという選択肢も！

Q．投資の失敗談があれば教えて！

A．投資を始めたての頃に企業調査をあまりしなくて失敗！

ネームバリューがある銘柄を買ったらすぐに株価が下がり、30万円ほどマイナスに。その後回復したけれど売却してしまいました。今でも保有していたら70万円ほどの利益に。自分の勉強不足でした！

めりこさんの投資格言！

投資は楽して儲けるものではない

企業分析をして、株価がなぜ上がるのか下がるのかなどの勉強は必須です。しっかり学んで、行動して、心を動かしながら増やしていくもの。楽をして稼ごうとは思わないこと！

監修／高山一恵 イラスト／別府麻衣 構成・文／弓削桃代 トップ画像／イラストAC

※InRed2024年10月号より。情報は雑誌掲載時のものになります。
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