夢の４桁台の資産成功者！【30代シングル　おつまるさん】のリアル投資体験談

実際に投資で利益を上げた人たちに、どのように運用したのか、現在の総資産などを聞きました。リアルな経験談は、これから投資を始めたい人の参考になるはず！ 今回は30代シングル おつまるさんの体験談をご紹介。

30代シングル おつまるさん

FP２級を取得。投資はNISAを中心に運用中。株式投資での配当金は、主に趣味の旅行などに当て、QOL上昇につなげている。@otsumaru_kabuのアカウントは、フォロワー数1.4万人。
 
総資産の内訳
投資信託 470万
株式投資 1900万
そのほか（現金＆暗号資産、企業年金など）630万円

転職時に自分の資産と向き合い、投資の道を選ぶことに

新卒で入社した会社がかなりの激務で、退職を考えるように。新卒でそこまで貯蓄が多くない中、転職活動中に生活費が足りなくなるのではと思い、自分の資産と向き合って投資という選択肢を考えるようになりました。お金を増やすために、一般NISAで個別株で運用をスタート。その後つみたてNISAで投資信託を始めました。会社での労働だけではなく、収入の手段を得られたのはよかったなと感じています。

8年で資産3000万円に！ 運用状況は？

NISA（つみたて投資枠） eMAXIS Slim全世界投資（オール・カントリー）に月10万円
NISA（成長投資枠） iFreeNEXT FANG+インデックスに月5万円
NISA（成長投資枠） 日本の配当株に年間で180万円

つみたて投資枠での投信信託は、運用歴約５年で、運用益は100万円です。最初に始めた個別株は、運用歴８年程度で、元本500万円。運用益は400万円出ています。

おつまるさんへ、投資に関する質問！

Q．投資を成功させるルールやコツはありますか？

A．必要以上に資産の増減を気に留めない！

株式の資産で生活していないので、そこまで増減は気にしない！ 株式の変動は自分でコントロールできないから、家計管理に注力しています。生活費を給料より少なくするように家計簿は必須です。

Q．主に何に使うために投資をしていますか？

A．趣味の旅行費や、老後のマイホーム購入のため

趣味が旅行なので、配当金は主に旅行費に使っています。行きたい旅先はたくさんあります！ 投資信託は老後のマイホーム資金。コンパクトでいいので、海の見える田舎町で家を買いたいです。

Q．投資をしていてよかったと思うことは？

A.お金の不安から解放された生活ができる

昇給や出世をしなくても資産が増えてくれるので、会社に依存する気持ちが減りました。また、資産が少ない時に比べ、自分の大切な人のためにお金や時間を使うことに幸せを感じるようになりました。

Q．投資の失敗談があれば教えて！

A．株式へ集中投資していて、コロナショックで打撃！

成長株に集中投資していた時期に、コロナショックの下落を経験。その時精神的にも安定して運用できる投資をしようと実感。今は株価下落時でも続けられる投資信託と配当株投資がメイン。

おつまるさんの投資格言！

“配当金は自分で作るボーナス＆年金”

会社員をしながら不労所得として配当金を受け取ると、充実感や安心感を得られます。ちょっとした贅沢も気兼ねなくできる！ あくまでボーナスや年金として捉えています。

監修／高山一恵 イラスト／別府麻衣 構成・文／弓削桃代 トップ画像／イラストAC

※InRed2024年10月号より。情報は雑誌掲載時のものになります。
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