ふるさと納税の寄附金の上限は、年収が増えると所得税や住民税が増え、その分だけ寄附できる上限も増えますが、年収以外にも上限が変わる要因があります。気付かないうちに寄附できる金額が“少なくなっている”こと

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年末が近づくと、会社員などの給与所得者は年末調整の時期です。12月の給料が毎年多くてうれしいという方は多いでしょうが、なぜ多いのか、理由は知っていますか？年末調整とは、1年間に支払うべき正しい所得税の金額を計算して、過不足する金額を調整することです。実は毎月支払っている所得税は概算の金額であり、正確な金額ではありません。所得税の正しい金額は、税込み年収からさまざまな控除（差し引くこと）をして計算される所得税額を基にして決まります。具体的には、次のとおりです。

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医療の発達・健康意識の向上により、長生きする人が増えています。しかし、「老後資金が心配…」という方もいらっしゃるでしょう。老後資金が足りなくなれば、老後破産してしまう可能性も…！ そこでこの記事では

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2023年11月17日、ファイナンシャルプランナー・加藤梨里さんの著書『世帯年収1000万円　「勝ち組」家庭の残酷な真実』（新潮社）が発売された。

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※本稿は、大江加代『新NISAとiDeCoで資産倍増　人生100年時代の新しいお金の増やし方』（日経BP）の一部を再編集したものです。NISAでの投資は若いうちから始めた方がいいというのはその通りですが、50歳、60歳になってからでも決して手遅れというわけではなく、それなりの使い方やアドバンテージがあります。では、65歳や70歳になったときに必要な資産をつくるために、50歳からどうやって新しいNISAを使えばいいのかを考えてみましょう。

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証券会社や日本証券業協会をかたった偽広告がSNS上に存在しているとして、金融庁や日本証券業協会が、公式サイトなどで注意を呼び掛けています。

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※本稿は、大江加代『新NISAとiDeCoで資産倍増　人生100年時代の新しいお金の増やし方』（日経BP）の一部を再編集したものです。当初、複数のNISAの制度はいずれも2023年に口座開設期限が切れることから、金融庁は期限を延長した新しいNISAの制度をスタートさせると発表していました。ところが、初めに示されていた新しいNISAの案は、仕組みがかなり複雑なものでした。単純に期間の延長だけならそれほど複雑にはならなかったのですが、金融庁としては「積み立て投資による資産形成」を重視したいという考えがあり、何とかつみたてNISAへ誘導すべく無理に無理を重ねて制度を設計し、その結果として極めて分かりづらい仕組みになってしまっていたのです。

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※本稿は、大江加代『新NISAとiDeCoで資産倍増　人生100年時代の新しいお金の増やし方』（日経BP）の一部を再編集したものです。老後に出て行くお金、つまり支出がどのような構造になっているのかを調べてみましょう。参考として、総務省統計局が毎年出している「家計調査報告」の令和4年（2022年）分によると、65歳以上の夫婦のみの無職世帯（高齢者夫婦無職世帯）の場合、消費支出の平均月額は23万6696円、これに加えて社会保険料や税金といった非消費支出の平均月額が3万1812円なので、合計すると26万8508円が総支出額の平均月額ということになります。

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「お金を全然貯められない」「同じ世代に比べて貯金が少なそうで、将来が不安」このように感じている方もいらっしゃるでしょう。お金を貯められない人には特徴があります。 今回の記事では、元銀行員の筆者がお金

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投資に興味はあっても、なんとなく「難しそう」「リスクが怖い」などから尻込みしている方も多いのではないでしょうか？ 今回は、リソー...

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会社員にとって、毎年の恒例行事である年末調整。いつもはまじめに記入している人でも、「このくらいならバレないかな？」と魔が差すことがあるかもしれません。 年末調整で事実に反する内容を記入した場合、会社

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現行のつみたてNISAは、2024年からの新NISAとは非課税枠が別枠となるため、なるべく多く2023年分を買い付けたいところですが、2023年分のつみたてNISAとするには、受渡日が年内最後の営業日

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老後資金が不安という人は多いですが、以前、老後2,000万円問題が話題になったことから、老後資金はとりあえず2,000万円を準備しておけばいいと考える人もいるかもしれません。 けれども、必要な資金は

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毎月、会社からもらう給与明細だが、細かい内容を確かめずに捨ててしまうと、思わぬ損失を招くことがある。一方、貯金が上手な人は、給料日にあることをやっている。お金持ちの行動を知ることで、貯金がうまくいくよ

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あらためて、年末調整とはどういったものなのでしょうか。実は、毎月の給与から天引きされている税は「仮の税額」です。たとえば、ボーナスは5カ月分、給与は1年間を通して変動がないものとして、計算されています。しかし実際には、残業による時間外手当の発生など、月によって給与は違いますよね。ボーナスも会社の業績によって変わります。

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イデコにまだ入っておらず、これから始めようと思っている人は、10月以降に入るとちょっと面倒かもしれないと思ったほうがいい。なぜなら、もうすぐ会社に年末調整の書類を提出する時期だが、これでは対応できず、

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来年には、退職金にかかる税金が高くなるかもしれない。ただし、すべての人が対象となるわけではなく、勤続年数が長い人などの税負担が増える。税制がどう変わるか、年内にも発表される見込みだが、退職金にかかる税

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老後までまだまだ時間のある30代女子。今やるべきマネーテクを、ファイナンシャルプランナーの丸山晴美先生に教えてもらいました。漠然としたお金の不安がある人は、ぜひ取り入れて！

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