【新・旧NISA】認知度・利用状況ともに“地方在住者”が低い傾向…約半数が知ってても利用しない“理由”とは？

NISAの認知度を調査

企業年金・退職金制度の導入・設計をサポートする「ベター・プレイス」が、「新NISA（少額投資非課税制度）利用状況に関するアンケート 三大都市圏・他地域比較」を実施し、その結果を発表しました。調査は、2024年3月7日（木）、全国20～50代の男女368人を対象にインターネット上で行われました。

三大都市圏とその他地域の新旧NISAの利用状況

NISAの認知度を調査したところ、知っていると答えた人は三大都市圏で58.6％、他地域では42.8％と15ポイント以上の差がありました。

NISAを知っている人に利用状況を聞いたところ、「新NISAを利用していない」（旧NISAは利用していたが新NISAは利用していない／以前は利用していたが利用していない／どちらも利用したことがない）と答えた人は、三大都市圏で49.1％、他地域では54.9％でした。旧・新NISAを「どちらも利用したことがない」と答えた人は、三大都市圏では31.1％、他地域では41.6％と10.5ポイントの差がありました。

NISAについて「聞いたことはある」という人に、NISAが投資に関する制度であることを認識しているか調査したところ、「知っている」と答えた人は三大都市圏では81.5％、他地域では61.3％という結果となりました。

知っていても利用しない理由は？

NISAを知っていてもこれまで利用したことがない人に、利用しない理由を聞いたところ、「投資に回すお金がないから」が三大都市圏で47.4％、他地域で27.7％と共に1位、また、三大都市圏、他地域共に「特に理由はない」が2位という結果となりました。

NISAを知っていてもこれまで利用したことがない人に、どのような状況になったらNISAを利用するのか聞いたところ、「給料があがったら」と答えた人が三大都市圏で47.4％と約半数、他地域でも36.2％で共に1位という結果となりました。さらに三大都市圏では「利用はしないと思う」と答えた人が2番目に多く、他地域より12.5ポイント高い31.6％でした。

また、他地域では「手続きが簡単になったら」利用するという回答が23.4％で2位となり、三大都市圏よりも18.1ポイント高い結果となりました。

投資に必要なモノは何だと思いますか？

投資を始めるにあたって必要だと思うことを聞いたところ、「余裕資金」と答えた人が三大都市圏で60.6％、他地域で65.5％と共に1位という結果となりました。また、「お金の知識」と答えた人も共に2番目に多い結果となりました。

お金に関する情報や知識をどのように取得しているか聞いたところ、「インターネット検索」が三大都市圏で48.1％、他地域で46.6％と共に1位となりました。「お金に関する情報や知識を取得していない」と答えた人は、他地域が34.1％と三大都市圏の24％を10.1ポイント上回る結果となりました。

「ベター・プレイス」は、「地方在住者が、NISAへの関心および資産形成に対する関心が低い傾向にあるということが浮き彫りになりました。これは、地方在住者が、金融リテラシーが低いということではなく、地方には上場企業やベンチャー企業が大都市圏に比べて少なく、成長企業に投資をして資産を増やすという実感が持ちづらいのかもしれません」と分析しています。

※三大都市圏：東京23区、川崎市、横浜市、さいたま市、相模原市、千葉市、名古屋市、大阪市、堺市、京都市、神戸市※他地域：上記以外の地域

（LASISA編集部）