FPが新NISAをやさしく解説！ 基本をおさらい！NISAは「一定の条件で投資の利益が非課税になる制度」

2024年からスタートした新NISA。これまでのNISAと比べて大幅に変更がなされ、さらに魅力的な制度になりました。基本から変更点を詳しく、やさしく解説します。

NISAは“一定条件で投資の利益が非課税になる”制度

NISA（Nippon Individual Savings Account）とは、「貯蓄から投資へ」というスローガンのもと、金融庁が国民に投資を促すための少額投資非課税制度のことです。NISAを利用すれば、一定の条件のもと、運用益（投資による利益で売却益、配当など）が非課税になります。通常、運用益には約20%の税金がかかりますが、NISA口座での運用益には一切税金がかかりません。丸々自分の手元に残すことができるのです。また、2024年から始まる新NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類があります。つみたて投資枠は金融庁の基準を満たした投資信託のみ購入でき、成長投資枠は上場株式など多種な商品を購入可能で、それぞれ購入できる上限額が決まっています。

NISA口座なら、投資で出た利益に税金がかからない！

【例】100万円で20万円の運用益が出た場合…

新NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」がある

つみたて投資枠〈低リスク商品のみ〉
長期の積立・分散投資に適した投資信託。金融庁の基準を満たした商品に限ります。選択肢の幅は広くありませんが、リスクの少ない商品を選ぶことができます。 成長投資枠〈幅広い商品〉
上場株式、投資信託、ETFなど幅広い商品から購入でき、株主優待も受けられます。つみたて枠と同じ投資信託も購入可能です。なお、新NISAでは、一部商品は購入できません。

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〈参考にしたのはこの本！〉 知ってる人だけ得する！今からそなえる新NISA

お金のプロやインフルエンサーが新NISAをとことんやさしく解説！ 現行NISA枠も取りこぼさず使い尽くし、投資の元手を作れる家計にシフト！ 新NISAをお得に始めるための情報満載です。

教えてくれたのはこの人！
横山光昭（よこやま・みつあき）さん
家計再生コンサルタント、株式会社マイエフピー代表。「消・浪・投®」の家計管理と投資を両輪に資産形成を目指す。家族マネー会議も有名。相談件数2万6000件超、著作174冊、メディア出演も多数。

監修／横山光昭 編集／ECLIPSE Workshop 文／林 雄一郎 イラスト／ひらのんさ

※InRed2024年1月・2月合併号より。情報は雑誌掲載時のものになります。
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