投資はじめての大人女子が「つみたてNISAとiDeCo」を実際にやってみた結果発表〜〜！

物価高でリアルに感じるお金の不安。貯金してるだけじゃダメなのはわかっているけど、イマイチわからないことが多いのが「お金」界隈です。着実に自分のお金を守り、育てるための「投資」について2号連続でリサーチ。まずはとにかく話題の「新NISA」をチェック！

CLASSY.世代のスタッフも「投資」やっています！

アラサー女子にも挑戦しやすいと人気の「つみたてNISA」ですが実際はどんな感じ？現行NISAを利用している投資歴8カ月のCLASSY.スタッフのケースをご紹介します。

＼マンション購入を機にNISAやiDeCoを始めました／

CLASSY.ONLINE 編集デスク・前田章子さんの場合
「マンションを買ったことをきっかけに、不動産も含めて将来の資産運用について考えるようになりました。「このままのペースでお金を使っていて、老後大丈夫なのかな？」という心配もあるし、年金も将来どれくらいもらえるかわからない。そんな中で、老後もなるべく生活水準を下げずに済むように今から準備をしておきたいと思い、投資をスタート。まずはいろいろな人がおすすめしている鉄板の2つ、つみたてNISAとiDeCoを始めました。」

CLASSY.ONLINE 編集デスク 前田章子（36歳）
真面目で計画的とスタッフから定評あり。趣味は宝塚鑑賞。推し活にお金もかかるし、おひとりさまの未来も想定しつつ、マンション購入や投資で資産形成に取り組み中。いつか世界一周や海外との二拠点生活もしてみたい！

現行NISAで「つみたてNISA」をやってみました

◆ 証券会社：SBI証券
◆ 商品：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
◆ つみたて額：毎月 33000円
◆ 開始時期：’23年4月
◆ 運用益：＋10.9%（※’23年12月現在）
「会社の財形貯蓄からつみたてNISAとiDeCoに切り替えました。iDeCoではNISAと同じ米国株式と全世界株式を合計で月1万円分積立中。目標金額は特に決めていなく、長期スパンで続ける予定。口座を開設して商品と毎月の金額を決めてしまえば、あとは勝手に引き落とされるのですごく楽！運用も今のところほぼプラスなので、不安を感じたこともないです」（前田）「目標額は決めなくても問題ありません。未来の成績は読めないため、〝長期スパンで〟という姿勢があれば充分。将来的にいつ引き出したいお金なのかだけチェックしておきましょう」（ファイナンシャルプランナー・風呂内亜矢さん）

「新NISA」にも興味あり！やるなら「成長投資枠」？

「現在のポートフォリオは運用商品がアメリカに特化しているので、分散を意識するなら国内株式なども含む投資信託やバランスファンドも検討の余地がありそうです。新NISAではつみたて投資枠の月額を10万円まで引き上げることも可能。現在のつみたて金額に余裕があるなら月額の引き上げを検討してもいいですし、負担が増えるのは不安ということであれば、ボーナス月や預貯金の割合が高くなっていると感じた時に都度、成長投資枠で同じ商品を買い増すことを選択肢に入れてもいいでしょう」（ファイナンシャルプランナー・風呂内亜矢さん）

FP風呂内さんからアドバイス
＼旅先で使う資金を外貨に替えておくのも◎／
海外旅行が好きなら外貨を持っておき、現地でVisaなどの国際ブランドで便利に使えるサービスを利用するのもアリ。自分の中で比較的円高だと感じられる時に少しずつネット上で外貨に両替しておけば、お得な旅行が可能になるかも。デビットカードならソニー銀行のSony Bank WALLET、プリペイドカードだとRevolut、JAL Pay/JAL Global WALLETなどが。

ファイナンシャルプランナー風呂内亜矢さん
1級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®。初心者でもわかりやすいお金の解説で、メディアへの出演や著書も多数。YouTubeでも日記に交えてお金に関する情報を発信中。

イラスト／green K. 取材／加藤みれい 再構成／Bravoworks.Inc