「つみたてNISA」と「iDeCo」利用していない人は何割？利用しない理由は？20～79歳の男女350人超が回答

ベター・プレイス（東京都新宿区）の退職金制度の導入・設計をサポートする「福祉はぐくみ企業年金基金」が、将来の資産形成についての「つみたてNISA・iDeCoに関するアンケート」を実施し、その結果を発表しています。調査は、4月11～12日の2日間にかけ、全国の20〜79歳の男女357人を対象に、インターネットで行いました。

子育てや老後の資金など「将来のお金について不安を感じていますか？」という質問に、「とても不安」が45.1％、「不安」が37.3％と合わせて82.4％の人が不安に感じていることが分かりました。

税制優遇がある積立型の投資信託「つみたてNISA」、もしくは個人型確定拠出年金「iDeCo」を利用しているか聞いたところ、「どちらも利用していない」と答えた人が76.2％と最も多いという結果になりました。

「どちらも利用していない」と回答した人に、今後「つみたてNISA」、もしくは「iDeCo」を「始めようと思っていますか？」と聞くと、「いいえ」と答えた人が72.1％という結果になり、今後も利用を考えていない人が多いことがわかりました。

さらに、なぜ「つみたてNISA」、「iDeCo」を利用していないのか具体的な理由についても調査をしました。すると、「どの商品を購入してよいかわからない」が27.2％と最も高く、続いて「投資に回すお金がないから」が25.0％、「手続きが面倒だから」が24.6％という結果でした。

一方で、「つみたてNISA」、「iDeCo」を利用していると答えた人に、それらを始めたきっかけについて聞いたところ、「インフレが進むなか、預金では損をすると思うから」が43.5％と最も多く、次いで「税制優遇があって得だから」が37.6％、「将来に向けてお金を増やしたいから」が34.1％という結果になりました。

同社は、調査結果を受けて「国が用意した税制優遇制度である『つみたてNISA』、『iDeCo』を利用していない人が7割以上、また、今後も利用しようと思っていない人が7割以上という結果になりました」と説明しつつ、「お金の知識を増やそうと思えば書籍しかなかった一昔前と違って、今はSNSやYouTubeなど、さまざまな媒体を通じて楽しく学べます」とコメント。

続けて、「制度に加入している割合を年代別で見てみると、20代は33.3％、30代は37.5％、40代は19.4％、50代は20.8％、60代以上は8.3％という結果で、デジタルネイティブな世代の制度加入が目立ちます。一方で、40代以上の加入率はより低く、その理由として『どの商品を購入してよいかわからない』と答えた割合が、他のどの回答よりも大きかったのが特徴的でした」と分析しています。

オトナンサー編集部