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少額からできる!初心者におすすめの資産運用を金融のプロが徹底解説

  • 2019.4.5
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将来に備えて資産運用を始めたいけど、種類が多くて迷っている初心者の方も多いと思います。そこで、

「なるべくリスクをおさえたい」

「少額から始めたい」

「簡単にはじめられる」

といったニーズに答えられるようなおすすめの資産運用方法を3つご案内します。

資産運用はなぜ必要?

資産運用はなぜ必要?
出典:金融庁

なお、金融庁が厳選した投資信託とはいえ、元本が保証されているわけではありません。その点は注意しておきましょう。

つみたてNISAまとめ
  • 最低投資額:100円
  • 期待利回り:2%~5%以上
  • 特徴:年間40万円までの投資額に対する運用益が非課税

「銘柄を選択するのは大変」「忙しくて時間がない」という方は、すべておまかせで資産運用できるロボアドバイザーがおすすめです。

ロボアドバイザーなら手間をかけずに資産運用できる

ロボアドバイザーをおすすめしたい人
  • 最新の投資手法を試したい
  • 手間や時間をかけたくない
  • 資産運用がはじめて

ロボアドバイザーとは、コンピューターのプログラム(AI)が最適な投資信託を診断し、資産運用のアドバイスや運用を自動で行ってくれるサービスです。

年収や年齢など、簡単な質問に答えるだけでリスクとリターンを判定し、最適な銘柄の選択から購入まですべて行ってくれます。手間や時間をかけたくない方にピッタリの仕組みです。ロボアドバイザーで最も人気のあるサービスをご案内します。

ウェルスナビ

最低投資金額は10万円と、通常の投資信託と比べると少し多めですが、世界中の金融商品に分散投資することができます。ただ、ロボアドバイザーも分散投資でリスクを軽減させることができますが、元本保証ではないので気をつけましょう。短期的な値動きではなく、長期的な視点で考えることが大切です。

  • 最低投資金額:10万円
  • 期待利回り:2~10%
  • 特徴:簡単な質問に答えるとすべて自動で運用してくれる

初心者におすすめの資産運用まとめ

この記事では、初心者におすすめの資産運用について説明してきました。今回ご案内した金融商品(制度)の比較表は以下のようになります。

投資信託 つみたてNISA ロボアド

最低投資金額 100円 100円 10万円

期待利回り 2~5% 2~5% 2~10%

購入手数料 0~3% ノーロード(なし) なし

運用手数料(信託報酬) 0.2~2% 0.2~1% 1%

銘柄数 約6,000銘柄 約160銘柄 10~30銘柄

税金 課税 非課税(上限年間40万円) 課税

初心者の方には「投資信託」での運用がおすすめですが、まずは非課税枠が使える「つみたてNISA」から始めるようにしましょう。

非課税枠は使えませんが、運用の手間を省きたい方には「ロボアドバイザー」に全ておまかせするのもいいでしょう。

難しいイメージのある資産運用ですが、簡単に始められるサービスが増えています。まずは少額からでいいので、資産運用を始めてみてはいかがでしょうか。

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