積立NISAをSBI証券で行うメリットは？使い方から注文方法まで徹底解説！

2018年1月よりスタートしました積立NISAですが、世に出てから1年弱。その制度のお得さに皆さん実行したり、興味を持ったりと様々ですね。今回は、積立NISA取り扱い証券会社の中の一つである「SBI証券」にスポットを当ててメリットや使い方等、解説していきたいと思います。

この画面が基本になりますので、ブックマークなどしておくと良いでしょう。

基本的に先程の画面から様々な情報を得る事になります。私が初心者の方にオススメする使い方はこちらです。

まず「投信」の部分にカーソルを置くと上記の様な項目が出てきます。ここで赤丸してある「はじめての方へ」をクリック

上記画面に移りましたね。この画面では赤丸で囲ってある所を読み進めて貰いたいですね。投資信託の事が非常に分かり易く説明されています。

そして初心者の方が詰まる部分でもありますが、何を買ったら良いのだろう？という疑問です。前回記事では私のオススメを書きました。

もちろん私のオススメだけでない他の方の意見も是非見たいという方必見です。この赤丸の中の「はじめて投信を選ぶなら？」をクリック

大変有難い事に、最近投資を始められた方が何を選択購入しているのか、ランキングされているんです。皆さんもランキング見てみたいですよね？他の方の意見も参考になるのではないでしょうか？この様な使い方をオススメしています。

特に初心者の方だと分からない事だらけです。慣れてきたら、他の株、金などクリックして情報を集めてみるのも良いでしょう。

これまでは使い方を解説してきました。では実際に画面を見ながら注文方法を解説していきますね。最初のTOP画面から「投信」→「つみたてNISA」をクリックして下さい。

すると次の画面に移ります。ここで購入したいファンドを選択します。ここで気をつけておきたいのは、つみたてNISAのファンドだけで150本あります。

どれを選ぶべきか？迷いそうになったら、画面左側の絞り込みを活用しましょう。

ファンド名をクリックしたら次の画面です。つみたてNISA買付というボタンをクリックします。この作業はいわゆる「お買い物かごにファンドを一つ入れました」という作業です。

次に積立金額を指定します。この画面でもお分かりの様に、「毎月」積立てるのか「毎日」なのかを決めます。そして、4つほどファンドを買い物かごに入れていますが、それぞれに積立金額を割り振ります。

ここで忘れてはならないのは、積立NISAの非課税対象金額は月33,333円までという事です。この金額を超える事もできなくはないですが、非課税運用を行う事の方が遥かにメリットが大きいですので、超えない様に注意して下さい。

金額の指定が完了したら、次にお買い上げ？その前に「目論見書」を確認しなければなりません。ここで目論見書を解説しておきますね。

目論見書とは購入しようとしている投資信託について、投資判断に必要な重要事項を説明した書類の事。投資信託を購入する前に必ず投資家（購入者）に交付されます（SBI証券だと電子交付となります）。

この、契約上必要になる書類を「確認しました」という記録を残す必要がありますので

以上で注文は完了となり、積立NISAがスタートします。いよいよ将来へ向けて資産形成の始まりです。

今回はSBI証券にスポットを当てて使い方から注文方法を解説してきました。

お金をに増えて貰う事は「今までやったことが無い」から不安が大きいと思います。しかも長期的に見ておかなければ結果は見えてきません。しかし、何かを始めなければ増える事は絶対に無い訳です。

今回積立NISAという商品は国がバックアップしての取り組みでもあります。投資初心者の方でも親しみ易い構成になっていますので、今回の記事も含めてお役に立てればと思います。